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2019年报名CFA®最困扰学生的7个问题

文章来源:网络 发布时间:2019-06-11 18:02 阅读:62次

该不该考CFA®?什么样的职业规划应该考CFA®?什么时候是考试的最佳时段?中博小编汇总了2019年报名CFA®最困扰学生的7个问题,大家请查看!

1

该不该考CFA®

什么样的职业规划应该考CFA®


金融世界可以简单的分为两方:有一方等投资需要钱(借钱方);另一方有钱“没地花”(投资方),而金融市场就是将这两方联系起来的地方。

 

代表借钱方的可以被理解成为“Corporate Finance”,投行就是CorpFin的典型代表;代表投资方的可以认为是“Investment”,资管公司就是Investment-Side的典型代表;这算是金融的两大职业方向。这是我们需要搞明白的背景知识。

 

根据CFA®官方数据,CFA®持证人占比最大的职业是“Portfolio Manager” (组合管理经理,可以笼统的翻译成为基金经理)和“Research Analyst”(分析师,为基金经理提供数据、分析和研究报告),占比分别为22%和15%。

回到金融的两大职业方向,很显然,CFA®是培养Investment-side的专业人才。所以,如果你的目标是资管行业,那么CFA®再适合你不过了。


2

本科 VS 硕士

什么时候是考试的最佳时段?


CFA®的规定,最早在本科毕业前18个月可以考CFA®。具体到什么时候却因人而异。CFA®是一个非常好的学习工具,它系统的介绍了金融学的基础知识,和各种投资工具。可以分两种情况分析:

 

一、金融背景的同学

 

1、专业知识非常扎实,GPA很高


首先,这部分同学考CFA®会更容易,因为很多内容你在学校里学过了,而考CFA®唯一的作用只是,让雇主了解你对于专业知识的掌握程度很扎实。

 

2、专业知识很不扎实,依旧想从事相关职业


博姐的确遇到过金融专业,但是对于金融基础知识的掌握令人发指的不扎实,同时依旧满心真诚的想要投身该行业的同学们。

 

那我们的建议就是:赶紧考!CFA®算是业界对于金融学基础知识涵盖比较全面的证书,CFA®一级10科的内容几乎相当于金融学硕士所涵盖的内容,而这些内容要在3个月里面掌握并通过考试不是一件简单的事,可如果你非常笃定的想要进入这个行业,掌握最基本的金融知识是无法逃避的!


二、专业背景非金融的跨界考生

 

如果你背景专业不是金融的,却想要跨界去找相关的工作。那么CFA®的背景起码能减轻用人单位,对于你背景知识的忧虑。


所以建议是,如果打定主意入行,那考CFA®赶早不赶晚。

 

要考到什么等级?


CFA®必须考到三级才有用吗?

 

讨论这个问题,我们要先知道CFA®三个级别都学啥!

 

CFA®三个级别可以这样来区分理解是这样的:

 

一级基础科学:更多的考察基础:经济学、统计学、财务分析、公司金融;

 

二级估值与定价:注意力放在各种投资工具的估值与定价;

 

三级应用:将所有知识放在组合管理和财富管理的框架之下。

 

三级考察的内容是,面向从业若干年的组合经理。对于一个正在找Entry Level工作的愣头青,考过一级就已经非常厉害了。



3

跨专业

文科背景可以考CFA®么?


Absolutely Not!有统计、经济、财务背景当然对考CFA®有非常好的帮助。


如果你是参加过中国高考的人儿,那CFA®的数理要求对你简直是小菜一碟,如果你是在美国上的高中和本科,也意味着你需要稍微多花一些时间,不过难度并没有想象中那么大。


4

时间成本

要花多长时间准备一级到三级?


三个级别的难度是逐渐递增的,这个毋庸置疑,因此准备时间也应该是逐渐增加的。

 

千万不要花太多时间准备考试。一是怕坚持不下来,二是怕学完就忘了。300hours(一个研究CFA®考试的网站)曾经给出过一个研究报告,学员在考试前3-6个月开始准备考试通过率最高。超过、小于这个时间段的通过率都逐渐减小。

 

我当年考试给一级3个月,二级3。5月,三级4个月。当然,这个时间确实也是因人而异,我们见过2周就轻松考过一级的人,也见过金融背景两年都没有通过一级的!



5

不知道以后想干什么

有没有必要考个CFA®看看?


考CFA®付出的经历和金钱不小。为了好玩考一个,机会成本太大。

 

但假如你确定未来要在金融行业内发展,只是不知道具体在金融行业内做什么。考个一级还是不错的选择的,因为一级的知识点在金融行业的哪个部分都能用的到,最起码能够帮你找到行业里的定位和方向。


6

CFA®的价值

考CFA®对于找工作到底有多大助力?


这个问题依旧可以分两个方面讨论:

 

一、国内


国内对CFA®的认可度很高。好多金融职位的招聘要求,直接说明了要CFA®至少考过二级。


据有经验的同学反应,考过CFA®能够让用人单位,快速的衡量你的金融基础知识的掌握情况。

 

二、美国

 

仔细看一下金融职位招聘,只要不是要求10+年以上工作经验的职位,对于CFA®的叙述都是:“Pursuing CFA® is preferred”。

 

所以CFA®真的就是一个 have to 的东西。



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